Đặc điểm nổi bật của một nhà đầu tư nghiêm túc là khả năng tiếp tục khám phá các cách để tiếp tục tăng cổ phần đầu tư của mình vào các phương tiện đầu tư khác nhau để phù hợp và tăng sự giàu có của họ. Nếu bạn có cơ hội nói chuyện với bất kỳ nhà đầu tư trung bình nào, bạn có thể nhận ra một đặc điểm nổi trội và đó là khả năng đi hết chiều dài để khám phá và tận dụng mọi cơ hội đầu tư có sẵn.
Trong số các phương tiện đầu tư có sẵn cho các nhà đầu tư là Quỹ tương hỗ. Nói một cách đơn giản, quỹ Mutual là một nhóm tiền được tạo ra từ nhiều nhà đầu tư tư nhân khác nhau với cùng mục tiêu, sở thích và triết lý đầu tư, với mục đích duy nhất là đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, tài sản, chứng khoán và các công cụ thị trường tiền tệ khác.
Quỹ được quản lý bởi một nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp thay mặt cho các nhà đầu tư. Điểm hay của quỹ tương hỗ là các nhà đầu tư có thể quyết định bán cổ phiếu của họ trực tiếp ra công chúng giống như mọi công ty khác được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán. Nếu bạn đã có tiền và bạn thực sự sẵn sàng đầu tư vào các quỹ tương hỗ, thì hướng dẫn sau đây sẽ giúp bạn bắt đầu.
Đầu tư vào các quỹ tương hỗ trực tuyến - Hướng dẫn cho người mới bắt đầu
1. Đặt mục tiêu cho tiết kiệm của bạn
Đầu tư vào các quỹ tương hỗ không khó như đầu tư vào các quỹ phòng hộ và lý do không phải là xa vời. Với các quỹ tương hỗ, bạn không cần phải tiết kiệm một khoản lớn trước khi đầu tư vào các quỹ tương hỗ. Vì thực tế, nhà đầu tư trung bình có thể đầu tư vào mức giá phải chăng. Vì vậy, tiết kiệm để đầu tư vào các quỹ tương hỗ không phải là điều khiến bạn căng thẳng, chỉ cần đảm bảo bạn đặt mục tiêu tài chính cho số tiền bạn muốn bắt đầu với trước khi bạn bắt đầu.
2. Liên hệ với một nhà môi giới
Nếu bạn muốn đầu tư vào các quỹ tương hỗ, bạn có thể phải nói chuyện với một nhà môi giới để giới thiệu bạn với một người quản lý quỹ tương hỗ đáng tin cậy và chủ động. Mặc dù bạn có thể mua các quỹ tương hỗ trực tiếp từ một người quản lý quỹ, nhưng nếu bạn chưa quen với loại phương tiện đầu tư này, điều khôn ngoan cần làm là thông qua một nhà môi giới. Họ là những chuyên gia biết cách giúp bạn có được một người quản lý quỹ tương hỗ được thử nghiệm và tin cậy. Bạn có thể tìm kiếm trực tuyến để tìm các nhà môi giới quỹ tương hỗ xung quanh bạn hoặc đi qua các trang vàng của đất nước bạn.
3. Nghiên cứu các lựa chọn của bạn
Nếu bạn đang đầu tư vào các quỹ tương hỗ, bạn cần biết các tùy chọn có sẵn cho bạn. Bạn có thể chọn đầu tư vào quỹ chứng khoán, quỹ trái phiếu, quỹ thị trường hoặc bạn có thể chọn đầu tư vào quỹ ngày đích. Tuy nhiên, hãy chắc chắn nghiên cứu các rủi ro, tính năng và phần thưởng của bất kỳ lựa chọn quỹ tương hỗ nào bạn có thể muốn đầu tư. Bạn nên nghiên cứu kỹ bản cáo bạch của các quỹ tương hỗ, để bạn có thể làm quen với triết lý đầu tư của họ, mục tiêu của họ, cách họ thực hiện ngoài giờ và tất cả các khoản phí mà bạn có thể phải trả. Nếu bạn dành thời gian để nghiên cứu các lựa chọn của mình, bạn sẽ được hướng dẫn tốt để đưa ra quyết định sáng suốt về các quỹ tương hỗ để đầu tư vào.
4. Biết lợi ích và rủi ro của bạn
Mặc dù bạn có lợi ích lớn từ việc đầu tư vào các quỹ tương hỗ, hãy nhớ rằng bạn cũng có những rủi ro lớn. Sự thật về đầu tư vào các quỹ tương hỗ là khoản đầu tư của bạn có thể đi xuống nếu mọi thứ trở nên tồi tệ.
Trong hầu hết các trường hợp, bạn thậm chí có thể không hiểu được những gì có thể xảy ra tiếp theo trên thị trường tài chính vì thị trường biến động như thế nào. Là một phần lợi ích của việc đầu tư vào các quỹ tương hỗ, bạn có thể nhận được nhiều tiền lãi từ các khoản đầu tư của mình trong một khoảng thời gian ngắn. Bạn có thể nhận được lợi ích thông qua phân phối tăng vốn, thanh toán cổ tức và bất cứ khi nào giá trị thị trường của danh mục đầu tư của quỹ của bạn tăng lên.
5. Biết giới hạn của bạn
Đúng là bạn có thể nhận được lợi nhuận rất lớn khi đầu tư vào các quỹ tương hỗ, cũng như khả năng mất khoản đầu tư của mình nếu mọi thứ trở nên tồi tệ. Điều này có nghĩa là bạn nên biết khi nào nên tăng cổ phần đầu tư và khi nào nên bán tất cả hoặc một số cổ phiếu của bạn. Một nhà đầu tư giỏi không bao giờ cho phép cảm xúc hay tình cảm thể hiện trong tâm trí họ khi đưa ra quyết định khi nào nên đi và khi nào nên ở lại. Điều tốt về các quỹ tương hỗ là nó có thể được hoàn lại; cổ phiếu của bạn có thể được mua lại từ bạn bởi người quản lý quỹ tương hỗ
6. Xem lại khoản đầu tư của bạn
Nếu bạn muốn tối đa hóa các khoản đầu tư của mình vào các quỹ tương hỗ, bạn phải tham gia đánh giá liên tục danh mục đầu tư của mình. Bạn phải làm nhiệm vụ để xem xét và phân tích hiệu suất của cổ phiếu, tài sản, trái phiếu và các công cụ đầu tư khác hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm để biết bạn đang đứng ở đâu và nếu cần phải thực hiện các hành động cần thiết .
Làm thêm giờ, đã được chứng minh rằng đầu tư vào các quỹ tương hỗ là cửa ngõ cho nhiều nhà đầu tư mới tham gia vào thế giới đầu tư lớn. Khi bạn quyết định đầu tư vào các quỹ tương hỗ, hãy đảm bảo rằng bạn chỉ giao dịch với một người quản lý quỹ tương hỗ đã đăng ký hợp pháp với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch - SEC của quốc gia bạn, để tránh đầu tư tiền của bạn với các nhà quản lý quỹ tương hỗ gian lận .
Bạn có thể muốn nhận danh sách tất cả người quản lý quỹ tương hỗ đã đăng ký khi bạn yêu cầu hoặc bạn có thể tra cứu trực tuyến từ trang web của cơ quan quản lý ngành tại quốc gia của bạn (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch).
10 yếu tố cần xem xét trước khi đầu tư vào công ty quỹ tương hỗ
Mặc dù bạn có thể có cơ hội nhân lên sự giàu có của mình trong thời gian kỷ lục bằng cách đầu tư vào các quỹ tương hỗ, bạn cũng cần biết rằng bạn cũng có thể mất các khoản đầu tư của mình nếu bạn không nghiên cứu thị trường và các quỹ tương hỗ trước khi mua vào bất kỳ quỹ tương hỗ nào Công ty.
Một điều khiến nhà đầu tư tiếp tục duy trì hoạt động trong thế giới đầu tư là khả năng nhà đầu tư biết khi nào nên đầu tư, đầu tư bao nhiêu, đầu tư vào đâu và khi nào rút ra từ bất kỳ công cụ đầu tư nào. Bạn chỉ có thể biết điều này nếu bạn tham gia vào các nghiên cứu liên tục về tất cả các xu hướng và thông tin về các khoản đầu tư mà bạn đặt tay vào.
Điều quan trọng là bạn phải xem xét 10 yếu tố này một cách nghiêm túc trước khi đầu tư vào bất kỳ công ty quỹ tương hỗ nào bạn chọn nếu thực sự bạn muốn tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
a. Tình trạng đăng ký của Công ty Quỹ tương hỗ
Để bắt đầu, điều rất quan trọng là bạn kiểm tra trạng thái đăng ký của bất kỳ công ty quỹ tương hỗ nào mà bạn dự định đầu tư. Điều này rất quan trọng vì nó sẽ giúp bạn tránh được công ty quỹ tương hỗ gian lận. Tất cả các quỹ tương hỗ được quản lý bởi Cố vấn đầu tư hoặc Quản lý quỹ tương hỗ mà họ dự kiến sẽ được đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) của quốc gia mà họ đang hoạt động. Bạn có thể kiểm tra trạng thái đăng ký của Công ty Mutual Funds bằng cách yêu cầu nó từ văn phòng SEC gần với bạn.
b. Hiệu suất của công ty quỹ tương hỗ
Nếu bạn thực sự muốn tránh rủi ro với các khoản đầu tư của mình, thì bạn có thể cần nghiên cứu bản cáo bạch của công ty quỹ tương hỗ mà bạn dự định đầu tư. Luật pháp yêu cầu mọi công ty quỹ tương hỗ phải nộp báo cáo và bản cáo bạch cho các cổ đông thường xuyên của họ cho Ủy ban An ninh và Trao đổi của đất nước họ để giúp điều chỉnh các hoạt động của họ và làm hướng dẫn cho các nhà đầu tư tiềm năng.
Những gì bạn nên chú ý khi nghiên cứu bản cáo bạch là xem xét nghiêm túc cả về hiệu suất dài hạn và ngắn hạn của công ty. Hiệu suất thời gian dài cho phép bạn hiểu tất cả các bước ngoặt và công ty có thể đã trải qua và cách họ có thể quản lý nó. Với thông tin bạn nhận được, bạn sẽ có thể dự đoán những gì bạn sẽ mong đợi với khoản đầu tư của mình.
c. Số lượng tối thiểu và tối đa cần thiết
Tất nhiên, bạn nên biết số tiền tối thiểu và tối đa cần thiết để đầu tư vào Công ty quỹ tương hỗ mà bạn chọn. Điều này rất quan trọng vì bạn có thể không muốn căng thẳng về tài chính chỉ vì bạn muốn đầu tư vào một quỹ tương hỗ. Một số yêu cầu quỹ tương hỗ là cao, trong khi một số là giá cả phải chăng. Ý tưởng là để biết bạn có thể đủ khả năng chi trả và đi cho nó bao nhiêu.
d. Phí và lệ phí của Công ty Quỹ tương hỗ
Không còn nghi ngờ gì nữa, bạn nên lưu ý rằng bạn sẽ phải trả một số phí dịch vụ và phí khi bạn đầu tư vào các quỹ tương hỗ. Phí và lệ phí này thay đổi từ một công ty quỹ tương hỗ khác. Vì vậy, bạn nên nhìn vào công ty quỹ tương hỗ có phí và chi phí phụ hợp lý nhất phù hợp với bạn. Chẳng hạn, bạn có thể phải trả một số khoản phí nhất định hàng năm và một số phần trăm của số tiền nhận được từ việc bán cổ phiếu của bạn được tính là phí dịch vụ. Bạn có thể bị tính phí dưới 2%, 2% hoặc hơn 2%, chỉ cần đảm bảo bạn tìm hiểu về nó trước.
e. Triết lý của công ty quỹ tương hỗ
Triết lý đầu tư của bất kỳ công ty quỹ tương hỗ nào mà bạn lựa chọn rất quan trọng. Dành thời gian của bạn để nghiên cứu và hiểu triết lý của họ và đảm bảo rằng nó phù hợp với bạn trước khi đầu tư với họ. Bạn không muốn kết thúc với một công ty sẽ khiến bạn gặp nhiều rắc rối hơn, hay bạn?
f. Các mục tiêu và mục tiêu của Công ty Quỹ tương hỗ
Mỗi công ty quỹ tương hỗ có mục tiêu và mục tiêu riêng của họ và cách họ dự định đạt được nó. Mục tiêu có thể là nhân các khoản đầu tư của họ trong một khoảng thời gian nhất định hoặc số khoản đầu tư mà họ dự kiến sẽ thừa nhận trong một khoảng thời gian và khi họ có ý định bán cổ phiếu ra công chúng. Hãy chắc chắn để có được tất cả các thông tin đầy đủ cần thiết về vấn đề này.
g. Rủi ro Công ty quỹ tương hỗ tiếp xúc với
Đầu tư vào các quỹ tương hỗ có nghĩa là bạn sẽ phải đối mặt với một số rủi ro. Điều tốt là các công ty quỹ tương hỗ khác nhau phải chịu rủi ro khác nhau. Những gì bạn mong đợi là nhìn vào những rủi ro mà bạn phải đối mặt với công ty quỹ tương hỗ mà bạn dự định đầu tư trước khi cam kết tiền của mình. Với một số công ty quỹ tương hỗ, mức độ rủi ro có thể thấp hơn những công ty khác.
h. Trình độ và kinh nghiệm của người quản lý quỹ
Nó cũng quan trọng để biết năng lực của người quản lý quỹ tương hỗ mà bạn sẽ làm việc. Tất nhiên bạn sẽ có thể yêu cầu trình độ và kinh nghiệm của họ để biết liệu họ có tất cả những gì cần thiết để quản lý khoản đầu tư của bạn và mang lại cho bạn lợi nhuận tốt cho khoản đầu tư của bạn hay không. Tốt hơn là bạn nên tìm một nhà quản lý lẫn nhau có chiến lược đầu tư tốt, chiến lược quản lý rủi ro tốt và tổng thể, một hồ sơ theo dõi tốt.
tôi. Những lợi ích bạn có được
Bạn sẽ có thể biết những lợi ích mà bạn có được từ công ty quỹ tương hỗ mà bạn muốn đầu tư, làm thế nào nó có thể tác động đến danh mục đầu tư của bạn và thời gian cần thiết trước khi một nhà đầu tư mới có thể bắt đầu bán cổ phiếu của mình. Bạn cũng nên yêu cầu biết doanh thu bạn nên mong đợi từ các khoản đầu tư của bạn. Tỷ lệ phần trăm được sử dụng trong phân phối lãi vốn và cổ tức từ các cổ phiếu et al.
j. Phong cách quản lý của công ty quỹ tương hỗ
Các công ty quỹ tương hỗ khác nhau có phong cách quản lý riêng của họ. Bạn không nên cam kết tiền của mình với bất kỳ công ty đầu tư nào trừ khi bạn dành thời gian để hiểu phong cách quản lý của họ. Sự thật là việc quản lý một quỹ tương hỗ có thể xác định mức độ thành công của họ và những gì mong đợi từ họ.
Không còn nghi ngờ gì nữa, 10 yếu tố được liệt kê ở trên có thể hướng dẫn hiệu quả cho bất kỳ nhà đầu tư nào muốn chọn một công ty quỹ tương hỗ để đầu tư. Bạn cũng có thể lấy một gợi ý từ các hướng dẫn này và yên tâm rằng bạn sẽ lựa chọn đầu tư đúng đắn.
Những hướng dẫn như đã nêu trước đó có thực sự giúp bạn bắt đầu đúng không? Bạn đặt cược điều đó, vì bạn có thể yên tâm rằng những lời khuyên được thử nghiệm trong thời gian này sẽ điều khiển bạn theo hướng thích hợp nhất để khởi động một danh mục đầu tư trong lĩnh vực đầu tư quỹ tương hỗ. Bạn có thể làm điều đó, vì vậy hãy nắm lấy nó.